Cos'è il portagolio 60/40? Spiegazione

 Il portafoglio 60/40 è un tipo di portafoglio di investimenti che consiste in una combinazione di asset class, in particolare azioni e obbligazioni (anche chiamati bondbond. Il portafoglio è costituito da una combinazione di circa il 60% di investimenti in azioni e il 40% di investimenti in obbligazioni.



Il portafoglio 60/40 è spesso considerato come una strategia di investimento di base perché offre un buon equilibrio tra rischio e rendimento. Gli investimenti in azioni offrono la possibilità di generare rendimenti più elevati a lungo termine, ma anche una maggiore volatilità. Gli investimenti in obbligazioni, d'altra parte, offrono un rendimento più stabile ma di solito più basso. La combinazione delle due asset class nel portafoglio 60/40 può aiutare a ridurre la volatilità complessiva del portafoglio e a ottenere un rendimento più stabile nel tempo.

Un cambio dei tassi d'interesse potrebbe avere effetti importanti sulla parte del portafoglio composta da bond, mentre potrebbe non avere un grosso impatto sulla parte azionaria. Mentre altri cambiamenti possono avere l'effetto inverso, ovvero un cambiamento importante per la parte azionaria, ma non rilevante per la componente obbligazionaria. Come già accennato, è questo bilanciamento che è ritenuto l'aspetto fondamentale di questa strategia.

Tuttavia, è importante notare che il portafoglio 60/40 può non essere adatto a tutti gli investitori. Il tuo profilo di rischio personale, gli obiettivi di investimento e la tua tolleranza al rischio dovrebbero essere considerati attentamente prima di decidere se questo tipo di portafoglio è adeguato per te. Si consiglia sempre di consultare un consulente finanziario o un professionista qualificato per avere consigli su come costruire un portafoglio di investimenti adeguato alle proprie esigenze.

Spiegare i rendimenti della parte azionaria, che in questo caso bilancia la parte dei bond, è più difficile, ma un esempio può essere il modello a 3 fattori di Fama e French

Post popolari in questo blog

Cos'è una revolving credit facility (RCF)?

  Una revolving credit facility ( RCF ) è un tipo di finanziamento a breve termine che viene accordato da una banca o da altri prestatori a un'impresa o a un individuo. La RCF è un accordo di prestito che prevede la possibilità di prelevare e restituire denaro più volte, entro un determinato limite di credito, senza la necessità di richiedere nuove linee di credito ogni volta. Le RCF sono spesso utilizzate come fonte di finanziamento a breve termine per le spese correnti di un'impresa, come gli stipendi, gli affitti, le tasse e altre spese operative. Possono anche essere utilizzate per finanziare nuovi progetti o acquistare attività. Una revolving credit facility può avere un tasso di interesse variabile o fisso e di solito sono garantite da una garanzia o da un'ipoteca sugli asset dell'impresa o dell'individuo. Inoltre, le RCF possono includere clausole di covenants, ovvero condizioni che l'impresa o l'individuo devono rispettare per mantenere l'access
Read more »

Cosa significa investimenti a capitale garantito?

  Gli investimenti a capitale garantito sono prodotti finanziari che garantiscono il rimborso totale o parziale del capitale investito al momento della scadenza o alla fine del periodo di investimento. Ciò significa che, indipendentemente dall'andamento del mercato, gli investitori riceveranno il loro capitale originale indietro, almeno in teoria. Gli investimenti a capitale garantito possono essere offerti da diverse fonti, come banche, compagnie di assicurazione e società di gestione del risparmio. Alcune compagnie che offrono o hanno offerto servizi di investimento di questo tipo in Italia sono tutte le maggiori banche, come ad esempio: Unicredit, Intesa San Paolo, Banco Bpm, BCC, Mediolanum, BPER, Fineco, BNL, ecc... Esistono diversi tipi di investimenti a capitale garantito , come i conti di deposito, i certificati di deposito, i bond a tasso fisso e gli annuities. Questi prodotti possono essere adatti per gli investitori che cercano una certa stabilità e sicurezza dei loro i
Read more »

Il modello a 3 fattori di Fama e French spiegazione e definizione

Immagine
Il modello a 3 fattori di Eugene Fama e Kenneth French è una teoria finanziaria sviluppata negli anni '90 che cerca di spiegare il rendimento delle azioni attraverso tre fattori principali: il rischio di mercato, la dimensione dell'azienda e l'alto valore contabile. Questo modello è stato sviluppato da Eugene Fama e Kenneth French, due economisti dell'Università di Chicago, e ha avuto un grande impatto sulla comprensione dei rendimenti delle azioni e sulla gestione del rischio finanziario. Il modello afferma di poter spiegare oltre il 95% dei ritorni di un portafoglio diversificato. Eugene Fama al Nobel 2013 conferenza alla Royal Swedish Academy of Sciences, foto da  by  Bengt Nyman ( CC BY 2.0 ) Il rischio di mercato .  Il primo fattore considerato dal modello a 3 fattori di Fama e French è il rischio di mercato, ovvero il rischio associato all'investimento in azioni. Secondo il modello, il rischio di mercato è misurato dall'indice di mercato, che rappresenta
Read more »

Investimenti a breve termine: cosa sono e come funzionano

Gli investimenti a breve termine sono quelli che hanno un orizzonte di investimento di pochi mesi o anni . Sono utilizzati per proteggere il proprio denaro dall'inflazione o per ottenere un ritorno rapido sull'investimento. Tenere i propri soldi fermi su un conto corrente o sul materasso può essere un modo di conservarli che fa sentire sicuri, ma è importante ricordare che i soldi generalmente perdono valore col tempo, per questo motivo è meglio farli fruttare. Gli investimenti a breve termine possono includere strumenti finanziari come conti di risparmio, certificati di deposito, obbligazioni a breve termine, alcuni fondi comuni di investimento e un'ultima chicca bonus. Esempi di investimenti a breve termine Conti di risparmio : i conti di risparmio sono un modo sicuro per proteggere il proprio denaro e ottenere un piccolo rendimento. Offrono un tasso di interesse più alto rispetto ai conti correnti, ma il rendimento è solitamente più basso rispetto ad altri investimenti.
Read more »

Quali sono gli investimenti senza commissioni e cosa vuol dire? Esistono davvero?

Negli ultimi anni esistono molte piattaforme e aziende mettono a disposizione servizi che chiamano " investimenti senza costi e commissioni" . Spesso anche questo tipo di servizi ha dei costi, anche se indiretti. Se sei un investitore alle prime armi, una delle principali preoccupazioni potrebbe essere quella di trovare modi per ridurre le commissioni che si pagano quando si acquistano o si vendono titoli e questo tipo di offerte sembrano allettanti. Le commissioni possono infatti erodere i tuoi profitti, specialmente se il tuo portafoglio è composto da un gran numero di azioni o obbligazioni. In questo articolo, ti daremo una panoramica di alcune di queste opzioni che riducono i costi o che spesso vengono ritratte nelle pubblicità come senza costi. 1 Piattaforme di trading senza costi Le piattaforme di trading senza commissioni sono un'altra opzione che dovrebbero permettere di investire senza pagare commissioni. Ci sono diverse piattaforme che offrono questo tipo di ser
Read more »