Cos'è il portagolio 60/40? Spiegazione

 Il portafoglio 60/40 è un tipo di portafoglio di investimenti che consiste in una combinazione di asset class, in particolare azioni e obbligazioni (anche chiamati bondbond. Il portafoglio è costituito da una combinazione di circa il 60% di investimenti in azioni e il 40% di investimenti in obbligazioni.



Il portafoglio 60/40 è spesso considerato come una strategia di investimento di base perché offre un buon equilibrio tra rischio e rendimento. Gli investimenti in azioni offrono la possibilità di generare rendimenti più elevati a lungo termine, ma anche una maggiore volatilità. Gli investimenti in obbligazioni, d'altra parte, offrono un rendimento più stabile ma di solito più basso. La combinazione delle due asset class nel portafoglio 60/40 può aiutare a ridurre la volatilità complessiva del portafoglio e a ottenere un rendimento più stabile nel tempo.

Un cambio dei tassi d'interesse potrebbe avere effetti importanti sulla parte del portafoglio composta da bond, mentre potrebbe non avere un grosso impatto sulla parte azionaria. Mentre altri cambiamenti possono avere l'effetto inverso, ovvero un cambiamento importante per la parte azionaria, ma non rilevante per la componente obbligazionaria. Come già accennato, è questo bilanciamento che è ritenuto l'aspetto fondamentale di questa strategia.

Tuttavia, è importante notare che il portafoglio 60/40 può non essere adatto a tutti gli investitori. Il tuo profilo di rischio personale, gli obiettivi di investimento e la tua tolleranza al rischio dovrebbero essere considerati attentamente prima di decidere se questo tipo di portafoglio è adeguato per te. Si consiglia sempre di consultare un consulente finanziario o un professionista qualificato per avere consigli su come costruire un portafoglio di investimenti adeguato alle proprie esigenze.

Spiegare i rendimenti della parte azionaria, che in questo caso bilancia la parte dei bond, è più difficile, ma un esempio può essere il modello a 3 fattori di Fama e French

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